L'accident d'huile de 2016 a le grand fonctionnement de banques effrayé

La fois passée autour de lui étaient les hypothèques subprime, mais cette fois où c'est une huile qui joue un rôle principal dans une crise financière globale.  Depuis début 2015, 42 compagnies nord-américaines ont classé pour la faillite, les 130.000 bons travaux de paiement d'énergie ont été perdus aux Etats-Unis, et en ce moment 50 pour cent de toutes les obligations à risque élevé déclassées d'énergie « sont affligés » selon Standard & Poor.  Car vous verrez ci-dessous, certaines des grandes banques ont énormément d'exposition de prêt à l'industrie énergétique, et maintenant elles attachent pour de grandes pertes.  Et plus le prix d'huile reste ce bas est long, plus le carnage va obtenir mal. Aujourd'hui, le prix d'huile avait plané autour de 29 dollars par baril, et au cours des 18 mois derniers le prix d'huile est tombé par plus de 70 pour cent.  C'est quelque chose qui a beaucoup de consommateurs des États-Unis très enthousiastes.  Le prix moyen d'un gallon d'essence nationalement est juste $1,89 à l'heure actuelle, et lundi il vendait pour aussi bas que 46 cents par gallon à une station au Michigan. Mais cet accident d'huile n'est rien à encourager environ en ce qui concerne les grandes banques.  Pendant les années de boom, ces banques ont donné des milliards et des milliards de dollars dans les prêts pour financer des projets excessivement chers de perçage partout dans le monde. Maintenant ces entreprises se laissent tomber comme des mouches, et les grandes banques pourraient potentiellement faire face à des pertes absolument catastrophiques.  Les exemples suivants viennent du CNN… Par exemple, Wells Fargo (WFC) se repose sur plus de $17 milliards dans les prêts au secteur des hydrocarbures. La banque met de côté $1,2 milliards dans les réservations pour couvrir des pertes en raison « de la détérioration continue dans le secteur de l'énergie. » JPMorgan chassent (JPM) met de côté des $124 millions supplémentaire pour couvrir des pertes potentielles dans ses prêts de pétrole et de gaz. Il a averti que le chiffre pourrait atteindre $750 millions si les prix du pétrole restent inopinément à leur niveau du courant $30 pour les 18 mois suivants. Citigroup est une autre banque qui a également énormément d'exposition… Citigroup (c) a accumulé des réservations de perte de prêt dans l'espace d'énergie par $300 millions. La banque a indiqué que le mouvement reflète son point de vue qui les « prix du pétrole sont susceptibles de demeurer bas pendant une plus longue période. » Si l'huile reste environ $30 par baril, Citi attache pour environ $600 millions de pertes de crédit d'énergie dans la première moitié de 2016. Citi a dit que le chiffre pourrait doubler à $1,2 milliards si l'huile laissait tomber à $25 par baril et restait là. Pour le moment, ces grandes banques sont disant au public que les dommages peuvent être contenus. Mais ne nous ont-elles pas indiqué la même chose au sujet des hypothèques subprime en 2008 ? Nous voyons déjà le début d'actions bancaires pour glisser précipitamment.  Les gens commencent à se rendre compte que ces banques sont dangereusement exposées à beaucoup d'affaires vraiment mauvaises. Si le prix d'huile étaient de tirer le support au-dessus de 50 dollars dans très la commande rapide, les dommages seraient probablement maniables.  Malheureusement, cela ne semble pas vraisemblablement se produire.  En fait, maintenant que des sanctions ont été levées sur l'Iran, les Iraniens prévoient d'inonder le monde avec les quantités massives d'huile qu'ils entreposé dans des bateaux-citerne en mer… L'Iran avait soigneusement prévu pour son retour de la surface de réparation économique en amassant des tonnes d'huile dans des bateaux-citerne en mer. Maintenant que les États-Unis et l'Union européenne ont levé quelques sanctions sur l'Iran, le pays de l'OPEP peut commencer à vendre sa réserve massive d'huile. La vente de cette huile maritime permettra à l'Iran d'obtenir une poussée financière immédiate avant qu'elle construise la production. L'impact d'huile iranienne vient à un temps terrible pour les marchés du pétrole globaux, qui se noient déjà dans une surabondance épique d'approvisionnement. Juste l'autre jour, j'ai expliqué que certaines des plus grandes banques au monde projettent maintenant que le prix d'huile pourrait bientôt tomber beaucoup, beaucoup inférieures. Morgan Stanley dit qu'elle pourrait aller aussi bas que 20 dollars par baril, Royal Bank de l'Ecosse dit qu'il pourrait aller aussi bas que 16 dollars un baril, et Standard Chartered indique qu'il pourrait aller aussi bas que 10 dollars un baril. Mais la vérité est que le prix d'huile n'a pas besoin de descendre un penny davantage pour avoir un impact catastrophique sur les marchés financiers globaux.  Si elle reste juste juste ici, nous verrons un défilé sans fin des licenciements, des faillites de compagnie d'énergie et des défauts de dette.  Sans n'importe quel changement, les obligations à risque élevé déclassées continueront à se briser et les institutions financières continueront à descendre comme des dominos. Nous éprouvons déjà une catastrophe importante.  Les choses sont déjà si mauvaises que quelques formes de pétrole brut de qualité se vendent littéralement pour à côté de rien.  Ce qui suit vient de Bloomberg… L'huile est si abondante et bon marché aux États-Unis qu'au moins un acheteur dit elle ne payerait presque rien à prendre un certain type de brut de basse qualité. LLC de ressources de collines de silex, le bras de raffinage des frères Charles de milliardaire et de l'empire industriel de David Koch, a indiqué qu'il a offert de payer à $1,50 par baril vendredi le Dakota du Nord aigre, une catégorie de haut-soufre de brut, selon une liste corrigée de prix signalés sur son site Web lundi. Il avait précédemment signalé un prix - de $0,50. Le brut est vers le bas de $13,50 par baril il y a une année et de $47,60 en janvier 2014. Tandis que le prix proche-zéro est dû au manque de capacité de canalisation pour une variété particulière de brut très réduit de qualité, il souligne à quel point les grandes choses sont à la correction de pétrole des États-Unis. Un diagramme que j'ai vu que signalé sur la haie zéro plus tôt aujourd'hui peut aider a mis toute la ceci dans la perspective.  Toutes les fois que le prix d'huile tombe vraiment bas relativement au prix de l'or, il y a une crise globale importante.  En ce moment une once d'or achètera plus d'huile que jamais avant, et beaucoup croient que ceci indique qu'une nouvelle grande crise est sur nous… Le nombre de barils de pétrole qu'une seule once d'or peut acheter n'a jamais, jamais été plus haut. Partout dans la planète, les grandes banques sont absolument teeming avec de mauvais prêts.  Et pour être honnêtes, les grandes banques aux États-Unis sont probablement dans une meilleure forme que certaines des banques principales en Europe et Asie.  Mais une fois que les dominos commencent à tomber, très peu d'institutions financières vont échapper à indemne. Dans les prochains jours je compterais voir plus de titres comme nous sortions juste de l'Italie.  Apparemment, les banques italiennes s'approchent du plein mode de fusion, et la vente à découvert a été temporairement interdite.  À moi, il s'avère que nous sommes juste pouces à partir de la véritable panique financière en Europe. Cependant, juste comme avec la dernière crise financière, vous savez jamais tout à fait où la prochaine « explosion » va se produire après. Mais une chose est à coup sûr - la crise financière qui a commencé pendant la deuxième moitié de 2015 fait rage hors du contrôle, et de la douleur que nous avons vus jusqu'ici est juste le début.

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